INVITATION
POLICY
勧誘方針
当社は、お客様に最良な保険を提供する保険代理店として、「金融サービスの提供及び利用環境の整備等に関する法律」に基づき、以下の勧誘方針を定め、法令等を遵守し、適正な販売をします。
お客様のライフプランに合った商品を販売いたします
お客様のライフプランをベースに、お客様のご意向やご実情にあった商品を販売いたします。なお、未成年者を被保険者とする保険契約の販売については十分に配慮した勧誘に努めます。
お客様に商品内容やリスクを十分ご理解いただけるよう努めます
お客様に商品内容やリスクを十分ご理解いただけるよう、「パンフレット」「重要事項説明書」等の記載事項について、十分ご説明いたします。
特に、為替リスク等の市場リスクが存在する商品については、お客様の投資知識、経験、財産の状況及び商品購入目的に照らして勧誘を行い、商品内容及びリスクや程度について十分ご説明いたします。
勧誘の場所や時間帯につき、良識ある対応を心掛けます
勧誘にあたり、お客様へのご訪問やご連絡の場所、時間帯については、商品の内容や特性を考慮し、お客様に十分なご説明が行えることに留意しながら、お客様のご意向を尊重した良識ある対応を心掛けます。
お客様の個人情報を保護します
お客様の個人情報は、業務上必要な範囲で収集・使用するとともに、適正な管理を行い保護します。
専門知識及びお客様サービスの提供に努めます
お客様に、常に十分なご説明を行えるよう、社内研修等を通じて、専門知識を高め、より良いお客様サービスの提供に努めます。
PRIVACY
POLICY
個人情報保護方針
（当社の個人情報保護に関する基本方針） 当社は、個人情報保護の重要性に鑑み、また、保険業に対する社会の信頼をより向上させるため、個人情報の保護に関する法律（個人情報保護法）その他の関連法令・ガイドラインを遵守して、個人情報を適正に取り扱うとともに、安全管理について適切な措置を講じます。
当社は、個人情報の取扱いが適正に行われるように従業者への教育・指導を徹底し、適正な取扱いが行われるよう取り組んでまいります。また、個人情報の取扱いに関する苦情・相談に迅速に対応し、当社の個人情報の取扱い及び安全管理に係る適切な措置については、適宜見直し改善いたします。
【個人情報の取得】
当社は、十分な安全管理措置を講じたうえで、業務上必要な範囲で、かつ、適法で公正な手段により個人情報を取得します。
【個人情報の利用目的】
当社は、各保険会社より保険業務の委託を受けて、取得した個人情報を、各社の損害保険、生命保険およびこれらに付帯・関連するサービスの提供等の各社の業務の遂行に必要な範囲内で利用します。その他の目的に利用することはありません。
上記の利用目的の変更は、相当の関連性を有すると合理的に認められる範囲においてのみ行い、変更する場合には、その内容をご本人に対し、原則として書面等により通知し、またはホームページ等により公表します。 当社に対し保険募集業務の委託を行う保険会社の利用目的は、各社のホームページに掲載してあります。
【個人データの安全管理措置】
当社は、取り扱う個人データの漏えい、滅失またはき損の防止その他の個人データの安全管理のため、安全管理に関する取扱規程等の整備および実施体制の整備等、十分なセキュリティ対策を講じるとともに、正確性・最新性を確保するために必要かつ適切な措置を講じ、万が一、問題等が発生した場合は、速やかに適当な是正対策をします。
【個人データの第三者への提供】
当社は、個人データを第三者に提供するにあたり、以下の場合を除き、ご本人の同意なく第三者に個人データを提供しません。 法令に基づく場合
人の生命、身体又は財産の保護のために必要がある場合であって、本人の同意を得ることが困難であるとき
公衆衛生の向上又は児童の健全な育成の推進のために特に必要がある場合であって、本人の同意を得ることが困難であるとき
国の機関若しくは地方公共団体又はその委託を受けた者が法令の定める事務を遂行することに対して協力する必要がある場合であって、本人の同意を得ることにより当該事務の遂行に支障を及ぼすおそれがあるとき
【センシティブ情報の取扱い】
お客様の健康状態・病歴などのセンシティブ情報につきましては、保険業法施行規則および「金融分野における個人情報保護に関するガイドライン」により、お客様の同意に基づき業務上必要な範囲で利用するなどの業務の適切な運営の確保その他必要と認められる場合に利用目的が限定されています。当社はこれらの利用目的以外には、センシティブ情報を取得、利用または第三者提供しません。
【当社に対するご照会】
下記お問い合わせ窓口にお問い合わせください。また保険事故に関するご照会については、下記お問い合わせ窓口のほか、保険証券に記載の事故相談窓口にお問い合わせください。 ご照会者がご本人であることをご確認させていただいたうえで、対応させていただきますので、あらかじめご了承願います。
お客さま本位の
業務運営に関する宣言
私たち、株式会社ほけんのおくりもの（以下「当社」）は、これからもずっとお客さまにとって身近な存在でありつづけ、お客さまがいつでも気軽に相談できる存在でありつづけるためにお客さま本位の業務運営を行うことを最重要経営課題として取り組み、以下に掲げる取組みを行うことを宣言いたします。
【具体的な取り組み】
１．最適な商品の提案
- ご提案に際して、わかりにくいをよりご納得に導くために、保険知識のみならず周知識も熟知し親切丁寧なご説明で気づきをご提供します。
- お客様との会話を大切にし、ご意向を丁寧にヒアリングすることで適切なニーズの絞り込みと根拠あるご提案を致します。
- お客様の利益に沿った保険販売を行う為、各種法律・法令の遵守により適切な営活動に努めます。
２．適正なご判断をいただくための情報提供
- 商品・保障内容のみならず、特定保険契約などはお客様にご負担いただく費用やリスク、その他お客様にとって不利益となること等についても丁寧に説明を行い、お客様が商品をご選択いただくにあたって、適正なご判断をいただくための情報提供と説明を行います。
３．お客様に寄り添ったサービスの提供
- 企業理念に基づく誠実なお客様対応を行い、特に高齢や障害のあるお客様へは最善の配慮をもって適切な対応を行います。また、「安心」と「満足」を提供し続けられるよう、お客様の声を活かした質の高いアフターサービスの提供に努めます。
４．「お客様の声」を活かすための取組み
- 業務運営の適切性と実行性確認のため、お客様の声を積極的に拾い上げることに努めます。お客様の声は全社員での共有を行い、問題の発生原因や再発防止策の検討、業務やお客様サービスの改善に活かします。
５．社員のスキルアップに向けた取組み
- 全社員に対し、高い倫理観の保持と専門知識の向上のため、定期的な社内研修を実施します。
なお、本方針、並びに取組み状況につきましては、定期的に分析し、必要に応じて見直しを行うことで、より一層「お客さま本位の業務運営」を推進してまいります。
＜経営指標（ＫＰＩ）＞
株式会社ほけんのおくりもの（以下、「当社」と表記）は「お客様本位の業務運営方針」の定着度合いを客観的に評価できるようにするための成果指標（KPI）として、「申込みペーパーレス率」、「お客さまの声件数」を設定いたします。
１．「申込みペーパーレス率」 【目標】90％
「申込みペーパーレス率」については、お客さまの手続きを簡便に行ない不備を発生させないことでお客さま満足度の向上に寄与できるものと考えます。
2．「お客さまの声収集件数」 【目標】年間20
「お客さまの声件数」については、お客さまからいただく様々な声が貴重なご意見、ご指摘であると真摯に受け止め、積極的に企業活動に活かし、業務品質の向上につなげるための指標と位置づけます。お客さまからこれまで以上に支持され、高い評価がいただけるよう日々努力してまいります。
3．年間研修受講数 【目標】年間4回/社員
お客さまへ最適な保険商品の提案のため、社員教育が大事と考えています。最新の保険に関する知識や情報はもちろん、税や法令などに関する最新情報、コンプライアンス知識向上が必要です。よって、定期的に実施する研修内容、回数と履修状況についてモニタリング項目として目標値を１回以上/月に設定いたします。
上記の成果指標（KPI）については定期的に進捗状況を確認します。また、「お客さま本位の業務運営に関する方針」に則り、より良い業務運営の実現に向けて、指標の追加・見直しを定期的に行ってまいります。
当社では本方針に基づく具体的な取り組みを積極的に推進してまいります。お客さまの利益創出の実現のために日々努力してまいりますので、これからも変わらぬご愛顧を賜りますようお願い申し上げます。
